Chargé de Conformité Lcb-Ft H/F chez Mobilize Financial Services
Les missions du poste
En route vers Mobilize Financial Services !
A l’écoute de tous nos clients, nous créons des services financiers innovants pour construire une mobilité durable pour tous.
Rejoindre Mobilize Financial Services, c’est d’abord choisir d’intégrer un groupe international, filiale de Renault Group, une banque de financement solide, partenaire du constructeur Renault et d’autres marques du secteur automobile. Nos 4 000 collaborateurs présents dans 35 pays, agissent ensemble au service de nos clients.
Nous proposons à nos clients – particuliers comme professionnels – les financements et les services les plus adaptés pour les véhicules neufs et d’occasion.
Nous finançons également l’activité des réseaux de concessionnaires des marques du groupe Renault et nous veillons à faciliter leur gestion au quotidien pour leur permettre de développer leurs ventes et assurer leur pérennité financière.
Mobilize Financial Services a financé plus de 1,3 million de dossiers (véhicules neufs et véhicules d’occasion) en 2024 et vendu 3,7 millions de services. À fin décembre 2023, les actifs productifs moyens sont de 55,3 milliards d’euros de financement et le résultat avant impôts est de 1 194 millions d’euros. Nous proposons également des offres d’épargne dans 7 pays.
Notre entreprise se “MOBILIZE” en faveur de la diversité culturelle, l’égalité hommes-femmes et l’intégration de personnes en situation de Handicap, au travers notamment de notre Charte. Nous favorisons un environnement de travail où les différences individuelles sont reconnues, appréciées, respectées et valorisées, de façon à mettre à profit les talents et les forces de chacun.
Au sein du Département Conformité, de Mobilize Financial Services, le/la Chargé(e) LCBFT assure le renforcement du dispositif LCBFT conformément aux exigences de l’ACPR, de TRACFIN, des textes européens et des standards du Groupe Renault et de MFS.
Il/Elle contribue à la maîtrise des risques au sein des activités de financement automobile, partenariats commerciaux, canaux digitaux et réseaux de distribution, et joue un rôle clé dans l’analyse opérationnelle, la veille, le pilotage et la sensibilisation des équipes.
1. Diligences LCBFT : KYC / KYB et vérifications.
* Réaliser les contrôles KYC / KYB à l’entrée en relation et lors des revues périodiques pour les clients particuliers, professionnels, entreprises, sociétés de location et partenaires.
* Vérifier les bénéficiaires effectifs (UBO) et analyser les structures juridiques complexes rencontrées dans les financements professionnels et flottes.
2. Traitement des alertes, examens renforcés et déclarations
* Traiter les alertes générées par les outils AML (monitoring des flux, alertes comportementales, incohérences profil/usage).
* Réaliser les examens renforcés pour les dossiers à risque accru.
* Conduire les investigations BCFT et préparer les examens renforcés.
* Participer à la rédaction des déclarations de soupçon TRACFIN, en coordination avec le Responsable LCBFT.
* Réaliser les déclarations de soupçon auprès de TRACFIN.
3. Sanctions, PEPs, embargos et gel des avoirs.
* Traiter les alertes de criblage des clients et tiers (sanctions, PEPs, adverse media) documenter la confirmation ou le classement sans suite des alertes et assurer leur traçabilité.
* Mettre en oeuvre, lorsque nécessaire, les mesures de vigilance renforcée et les mesures de gel des avoirs.
4. Renforcement du dispositif LCBFT & projets réglementaires.
* Participer et contribuer aux projets de renforcement du dispositif LCBFT, y compris l’implémentation des nouvelles exigences réglementaires et notamment ;
* L’amélioration KYC/KYB,
* Les scénarios AML,
* L’optimisation du screening,
* La qualité des données,
* L’évolution des outils (outil Groupe, outils locaux).
* Contribuer aux projets Conformité : ateliers, rédaction d’expressions de besoins, coordination entre métiers, suivi des anomalies et déploiements.
* Participer à la mise en conformité opérationnelle lors d’évolutions réglementaires majeures.
Le profil recherché
5. Corpus procédural.
* Contribuer à l’enrichissement et la mise à jour des procédures, politiques, guides opérationnels et méthodologies LCBFT.
* Assurer la cohérence réglementaire et opérationnelle du corpus documentaire.
6. Reporting réglementaire & interne.
* Contribuer à l’élaboration des reportings réglementaires destinés aux autorités de tutelle et de supervision.
* Préparer les reportings internes (Comité de conformité France, instances de gouvernance, Direction, Groupe),
* Mettre en place et actualiser les KPI LCBFT,
7. Contrôles & qualité.
* Réaliser les contrôles de conformité relatifs aux processus LCBFT :
* Qualité des dossiers KYC.
* Complétude des justificatifs.
* Pertinence des décisions.
* Traitement des alertes de criblage.
* Suivre les plans d’actions liés aux audits internes, externes ou demandes ACPR.
* Documenter toutes les analyses conformément aux exigences de traçabilité MFS.
8. Accompagnement, formation & sensibilisation.
* Accompagner les lignes métiers dans l’application des règles LCBFT.
* Former régulièrement les équipes (Directions, ventes, etc.).
* Participer à la diffusion d’une culture de conformité et de vigilance au sein de l’entreprise.
9. Veille réglementaire.
* Assurer une veille réglementaire continue (ACPR, TRACFIN, EBA, AMF pour les produits d’assurance, Groupe Renault/Mobilize).
* Diffuser les évolutions réglementaires aux équipes métiers
* Proposer les modifications nécessaires pour maintenir la conformité du dispositif.
Compétences Techniques.
* Formation supérieure Bac +4/ 5 en Droit (Master II, DEA, DESS etc…), finance, gestion des risques
* Maîtrise du cadre LCB FT (KYC/KYB, EDD, sanctions, PEPs, gel des avoirs). Excellente compréhension des typologies de blanchiment et de financement du terrorisme.
* 5 ans minimum d’expérience sur des missions équivalentes en tant que Chargé de conformité LCB-FT ou Gestion de projet LCB-FT au sein d’un établissement financier (banque ou assurance)
* Maîtrise des outils de screening et monitoring.
* Capacité d’analyse, d’investigation et de rédaction de déclarations de soupçon.
* Connaissance des exigences des autorités de supervision.
Compétences Comportementales.
* Rigueur, sens du détail et esprit critique.
* Pédagogie, très bon relationnel et capacité à convaincre.
* Esprit d’équipe et agilité dans les projets.
* Priorisation et respect des délais.
Bienvenue chez Mobilize Financial Services
En route vers Mobilize Financial Services !
A l’écoute de tous nos clients, nous créons des services financiers innovants pour construire une mobilité durable pour tous.
Rejoindre Mobilize Financial Services, c’est d’abord choisir d’intégrer un groupe international, filiale de Renault Group, une banque de financement solide, partenaire du constructeur Renault et d’autres marques du secteur automobile. Nos 4 000 collaborateurs présents dans 35 pays, agissent ensemble au service de nos clients.
Nous proposons à nos clients – particuliers comme professionnels – les financements et les services les plus adaptés pour les véhicules neufs et d’occasion.
Nous finançons également l’activité des réseaux de concessionnaires des marques du groupe Renault et nous veillons à faciliter leur gestion au quotidien pour leur permettre de développer leurs ventes et assurer leur pérennité financière.
Mobilize Financial Services a financé plus de 1,3 million de dossiers (véhicules neufs et véhicules d’occasion) en 2024 et vendu 3,7 millions de services. À fin décembre 2023, les actifs productifs moyens sont de 55,3 milliards d’euros de financement et le résultat avant impôts est de 1 194 millions d’euros. Nous proposons également des offres d’épargne dans 7 pays.
Notre entreprise se “MOBILIZE” en faveur de la diversité culturelle, l’égalité hommes-femmes et l’intégration de personnes en situation de Handicap, au travers notamment de notre Charte. Nous favorisons un environnement de travail où les différences individuelles sont reconnues, appréciées, respectées et valorisées, de façon à mettre à profit les talents et les forces de chacun.
Au sein du Département Conformité, de Mobilize Financial Services, le/la Chargé(e) LCBFT assure le renforcement du dispositif LCBFT conformément aux exigences de l’ACPR, de TRACFIN, des textes européens et des standards du Groupe Renault et de MFS.Il/Elle contribue à la maîtrise des risques au sein des activités de financement automobile, partenariats commerciaux, canaux digitaux et réseaux de distribution, et joue un rôle clé dans l’analyse opérationnelle, la veille, le pilotage et la sensibilisation des équipes.1. Diligences LCBFT : KYC / KYB et vérifications. * Réaliser les contrôles KYC / KYB à l’entrée en relation et lors des revues périodiques pour les clients particuliers, professionnels, entreprises, sociétés de location et partenaires. * Vérifier les bénéficiaires effectifs (UBO) et analyser les structures juridiques complexes rencontrées dans les financements professionnels et flottes.2. Traitement des alertes, examens renforcés et déclarations * Traiter les alertes générées par les outils AML (monitoring des flux, alertes comportementales, incohérences profil/usage). * Réaliser les examens renforcés pour les dossiers à risque accru. * Conduire les investigations BCFT et préparer les examens renforcés. * Participer à la rédaction des déclarations de soupçon TRACFIN, en coordination avec le Responsable LCBFT. * Réaliser les déclarations de soupçon auprès de TRACFIN.3. Sanctions, PEPs, embargos et gel des avoirs. * Traiter les alertes de criblage des clients et tiers (sanctions, PEPs, adverse media) documenter la confirmation ou le classement sans suite des alertes et assurer leur traçabilité. * Mettre en oeuvre, lorsque nécessaire, les mesures de vigilance renforcée et les mesures de gel des avoirs.4. Renforcement du dispositif LCBFT & projets réglementaires. * Participer et contribuer aux projets de renforcement du dispositif LCBFT, y compris l’implémentation des nouvelles exigences réglementaires et notamment ; * L’amélioration KYC/KYB, * Les scénarios AML, * L’optimisation du screening, * La qualité des données, * L’évolution des outils (outil Groupe, outils locaux). * Contribuer aux projets Conformité : ateliers, rédaction d’expressions de besoins, coordination entre métiers, suivi des anomalies et déploiements. * Participer à la mise en conformité opérationnelle lors d’évolutions réglementaires majeures.